現金存款逾萬 需申報?碓�
Kathy Chen
政府規定消費者用現金存款，如果每筆超過1萬元需向銀行申報?碓础５簧偃藶榱吮芏?或基於其他考慮，刻意將每一筆資金壓低至1萬元以下，分成多次存入。21日，兩名南加民眾就因為涉嫌將販毒�??淼腻X以這種方式存入銀行向法庭認罪。今年初，中國知名「紅二代」導演英達也因此被罰款超過17萬元。
根據法庭文件，名為Morad Ben和Hersel Neman兩名男子開設Pacific Eurotex Corp公司，位於洛杉磯市的時尚區（Fashion District）。在兩年多時間，他們將販毒所得260萬元，按照每一筆低於1萬元的手法，分成363次存入銀行。21日他們承認洗錢向法庭認罪。起訴書顯示，兩人將260多萬元現金存入銀行，有些紙幣上甚至有明顯血跡。
無獨有偶，今年2月中國知名導演英達向聯邦法庭認罪，他也以每一筆低於1萬元的手法，將40多萬元現金存入銀行。美國檢方指控他在2011年到2012年之間，先後把46.4萬美元存入與妻的聯名帳戶，前後分50次存入，每次少於1萬美元，夫妻在四家銀行開了六個戶口。檢方認為，英達有意迴避聯邦法律申報規定。後?碛⑦_同檢方達成和解，同意凍結他在康州拆分入帳的17.6萬美元現金（占總存入金額38%），?K補交國�?局11.3萬美元的未付聯邦�?等�?款，共計29萬美元。
一位知情人士表示，其�?1萬元是銀行向國�?局上報的金額底線。銀行內部有�?計機制，如果一個戶頭上連續三天存入現金，且總額超過3000元，銀行內部就會啟動調查。他表示，通常銀行會給客戶打電話，詢問他的工作內容，比如詢問為何不用支票或直接轉賬等，卻只能存入現金。因此，民眾存款時要小心，不要連續多日存入現金。數額也不能很大，否則銀行會過問。
?砻绹尾〉狞S先生表示，為了方便給醫院付錢，剛?砻绹驮阢y行開戶，?K?闹袊蜻^?頂等f元存入賬戶。沒過多久收到銀行?硇乓筇钜�?埍恚饕窃儐栧X的?碓春屯�?剑敃r他填了薪水收入。會計師葉俊麟表示，如果不是美國公民或綠卡持有人，也沒有在美國產生收入，這種狀況下存錢就不必報�?。
美國銀行對國外匯款非常敏感。在美國買房的趙先生表示，買房之前，國內親屬給他的美國賬戶分幾次打了幾萬元，但成功轉入兩筆後，再也無法轉入更多錢。雖然銀行沒有聯繫他，但也沒有向他解釋為何錢打不進?怼ａ�?韼坠P錢轉回到中國親屬賬號。
声明：内容及图片转载自世界日报，版权归原作者所有，如有侵权请联系我们，我们将及时处理。
↑↑↑点击更多文章
推荐
-
-
QQ空间
-
新浪微博
-
人人网
-
豆瓣
